A revolução do Bitcoin criou novas oportunidades para uma digitalização completa, veio para mudar a forma como os investimentos e ativos são emitidos, gerenciados e transacionados. A tecnologia por trás do Bitcoin é a blockchain, é um tipo de contabilidade distribuída.
O Blockchain permite que um ativo seja facilmente dividido em unidades menores, representando propriedade, fortalecer e incentivar a democratização do investimento em ativos historicamente ilíquidos e trazendo mercados mais justos. Sejam imóveis, commodities, pinturas, plataformas de mídia digital, imóveis, ações da empresa ou colecionáveis, moeda fiduciárias, títulos, recebíveis e tudo pode ser tokenizado em um livro-razão distribuído.
Explicando a tokenização de ativos
A tokenização de ativos é o processo pelo qual um emissor cria tokens digitais em uma blockchain, que representa ativos digitais ou físicos. A Blockchain trás a segurança para quem comprar os tokens representando um ativo, ninguém poderá apagar ou alterar sua propriedade.
— Veja este exemplo —
Suponha que você tenha recebíveis de cartões de crédito no valor R$ 50.000,00. A tokenização de ativos pode converter esse ativo em 5000 tokens – cada token representando uma porcentagem desse ativo. Digamos que você esteja disposto a receber R$ 40.000,00 para antecipar esses recebíveis, estando disposto a vender cada token por R$ 800,00(40.000,00/5000 tokens). Então, em vez disso, você emite tokens numa blockchain, que permite que as pessoas comprem esses tokens. Quando alguém compra um token, está comprando uma fração da propriedade do ativo. E terá o direito de receber essa fração em relação ao valor de R$ 50.000,00. Se o comprador comprou 100 tokens a R$ 800,00 terá o direito de receber o valor de R$ 1.000,00. Como as tecnologias na blockchain são imutáveis, ninguém pode apagar a propriedade do investidor que comprou os tokens ou, neste caso, as cotas de um recebível.
Existem dois tipos de tokens são eles os fungíveis e não fungíveis.
Tipos de ativos tokenizados
Tokenização de ativos fungíveis
Um ativo fungível tem duas características principais:
- Intercambiável : Cada unidade do ativo tokenizado tem o mesmo valor de mercado e validade. A nossa moeda fiduciária é um ativo fungível, um real vale sempre um real.
- Divisível : Um ativo tokenizado pode ser dividido em tantas casas decimais que foram configuradas durante sua emissão. Cada unidade terá o mesmo valor e validade.
Tokenização de ativos não fungíveis
Um token não fungível é:
- Não intercambiável : Cada NFT não podem ser substituído por outro token do mesmo tipo porque cada token representa um valor único.
- Não divisível : NFTs normalmente não são divisíveis, por outro lado, tokens não fungíveis fracionados (F-NFTs) são frações, ou porcentagens, de um ativo digital completo. Construído com os mesmos princípios, com a mesma tecnologia, tornando os NFTs mais acessíveis, dividindo o potencial de propriedade com um grupo mais amplo de pessoas.
- Único : Cada token possui atributos e informações exclusivas, que o diferencia de outro token do mesmo tipo.
O que pode ser tokenizado?
A imaginação é o limite, as oportunidades são infinitas, pois a tokenização permite fracionar um ativo. Entre os ativos tradicionais, como propriedades, commodities, fundos de capital de risco, títulos, propriedades imobiliárias, a ativos exóticos, obras de arte, equipe de gamers.
As empresas estão usando a tecnologia de tokenização de ativos para tokenizar quase tudo. e podemos agrupar na categorias abaixo
Categorias que podem ser agrupados:
Ativo: Um ativo é qualquer item de valor que alguém pode transformar em dinheiro. É ainda dividido em duas classes: pessoal e empresarial. Os bens pessoais podem incluir dinheiro e bens. Os ativos de negócios incluem ativos que estão presentes no balanço patrimonial.
Equity : Equity (ações) pode ser tokenizado; no entanto, os ativos permanecem na forma digital de tokens de segurança armazenados online em uma carteira. Os investidores normalmente podem comprar ações em uma bolsa de valores.
Fundos: um fundo de investimento é um tipo de ativo que os investidores podem tokenizar – esses tokens representam uma parte do fundo dos investidores. Cada investidor recebe tokens que representam sua parte do fundo.
Serviços: Uma empresa pode oferecer serviços ou bens como forma de realizar negócios ou angariar fundos. Os investidores podem usar tokens para comprar bens ou serviços fornecidos pelo fornecedor.
Quais os benefícios da tokenização de ativos para o proprietário de ativos?
Maior liquidez
O caso da empresa que tem recebíveis no valor de R$ 50.000,00 e agora pode tokenizar esse ativo e vender o token por uma condição melhor de valor, garantindo assim um ativo mais líquido.
Preços justos
Ativos que não podem ser liquidados tem dificuldade de precificar, a tokenização de ativos aumentaria a liquidez de um ativo, pois facilita a propriedade fracionada, a venda de pequenas frações do ativo permitirá aos proprietários cobrar um preço justo de mercado.
Custos de gerenciamento reduzidos
A transferência da propriedade de um ativo, pode levar tempo e ser custosa, por causa dos intermediários envolvidos como advogados para estabelecer uma relação de confiança entre o dono do ativo e o comprador – Optando por uma plataforma de tokenização e automatizará muitas partes desse processo, economizando tempo e custo.
Quais os benefícios da tokenização de ativos para o investidor?
Maior liquidez
Considerando o exemplo acima da tokenização de recebíveis, torna possível que investidores com quantias menores de dinheiro possam participar dessa oportunidade, o que antes era inviável. Os investidores se beneficiam do aumento da liquidez dos ativos por meio da tokenização.
Períodos de bloqueio mais curtos
A tokenização de ativos tem o potencial de encurtar o tempo para que os investidores possam receber os valores para realizar lucro ou prejuízo. O simples ato do investidor comercializa seu token com outro investidor torna esse mercado mais líquido.
Processo transparente
Como a tecnologia da blockchain para tokenização de ativos, trás a segurança e a imutalidade do proprietário alterar o histórico de um ativo, tornando-o mais atrativo, permitindo que os investidores tomem sua decisão com mais informação.
O futuro da tokenização de ativos
A tokenização irá democratizar o acesso aos mercados, trazendo segurança e transformará a maneira como os ativos serão gerenciados. De fato nem tudo,hoje, pode ser tokenizado temos barreiras legais. O acompanhamento de um advogado com certeza irá ajudá-lo. A tokenização é um caminho sem volta e muitas barreiras serão eliminadas nos próximos anos.
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